---
title: "Lavado de dinero vs. Derecho a la privacidad: facultades de la policía para requisar las pertenencias de los ciudadanos"
description: ¿En qué casos las fuerzas de seguridad pueden detener personas circulando y requisar su vehículo y/o sus pertenencias?
---

[Identidad 21 ](https://21.edu.ar/identidad-21)

# [Lavado de dinero vs. Derecho a la privacidad: facultades de la policía para requisar las pertenencias de los ciudadanos](https://21.edu.ar/identidad-21/lavado-de-dinero-vs.-derecho-a-la-privacidad-facultades-de-la-policía-para-requisar-las-pertenencias-de-los-ciudadanos)

 Escrito por [Laura Gaidulewicz](https://21.edu.ar/identidad-21/author/laura-gaidulewicz) | Jul 7, 2025 1:14:49 PM

Por Magister Emilio Cornejo Costas (UPF), y Magister Julieta Martin Pantano (UA).  
Docentes del Programa de profundización en derecho penal tributario en Universidad Siglo 21

Un **escenario cotidiano** que se ve en los portales de noticias son los **operativos policiales** donde se **secuestran sumas considerables de dinero** de un vehículo, lo que desencadena **investigaciones por presunto lavado de dinero**. Sin embargo, no siempre estas situaciones involucran al **crimen organizado**; muchas veces, son **ciudadanos comunes** los que se ven enredados en estas acciones.

Un **caso reciente** en la **Justicia Federal del interior** ejemplifica esta situación: un empleado de una empresa estaba siendo investigado por **trasladar 3 millones de pesos** en el vehículo de trabajo. El **Juzgado** dispuso el **levantamiento del secreto fiscal y bancario**, y la elaboración de un **informe de inteligencia**. Ante esto, la **fiscalía** dictaminó a favor de la **nulidad del procedimiento policial** y solicitó la **devolución del dinero**, argumentando que el mismo **carecía de fundamentos legítimos**.

Esta decisión **destaca la importancia** de discernir los **límites de las facultades policiales** y cuestiona si el **transporte de dinero en efectivo** es suficiente para **presumir un delito**.

El accionar se repite constantemente y plantea los siguientes **interrogantes**:  
**¿En qué casos las fuerzas de seguridad pueden detener personas y requisar vehículos o pertenencias?**  
**¿El traslado de dinero en efectivo es presunción de delito?**

En principio, respecto de estas facultades, diremos que como **regla general**, la **autoridad policial** no puede **invadir la esfera de intimidad** de ningún ciudadano sin una **autorización fundada de un juez**, según los artículos **14, 18 y 19 de la Constitución Nacional**.

Sin embargo, la **realidad demuestra** que este criterio **no siempre se respeta**, lo que evidencia la necesidad de **difundir información** sobre los **límites del accionar policial**, especialmente en el contexto del **delito de lavado de activos**.

La **única excepción** que permite inspecciones sin orden judicial es la contemplada en el **artículo 230 bis del CPPN**, que exige la existencia de **circunstancias objetivas** que justifiquen la inspección. Además, debe realizarse en **vía pública** o en **lugares de acceso público**, y en el marco de un **operativo preventivo**.

Este **control de prevención** se limita a la **inspección vehicular** (como la apertura del baúl y control de documentación). Para inspeccionar **efectos personales** (bolsos, valijas, mochilas), se requieren **indicios concretos** de comisión de delito. De lo contrario, el **procedimiento es ilegítimo**.

Cuando se habla de **“indicios de comisión de delito”**, se hace referencia a **señales objetivas** de actividad delictiva, no a **intuiciones policiales**.  
**Ejemplos válidos**:

- **Irregularidad documental del vehículo**
- **Nerviosismo excesivo** de los ocupantes
- **Conducta evasiva demostrable**

En términos generales, en un **control rutinario legítimo** se puede:

- Verificar **documentación del vehículo**
- Chequear el **contenido del baúl**
- Usar **detectores de narcóticos**, solo en **casos excepcionales**

Si no hay resistencia y todo está en orden, **no se puede continuar sin orden judicial**.

Es fundamental recordar que el **traslado de dinero en efectivo no es un delito**, y está **amparado por la Constitución Nacional**. La jurisprudencia reconoce este derecho como parte de las **garantías de reserva**, **libertad ambulatoria** y **derecho a la propiedad** (artículos **14 y 19 CN**).

Por lo tanto, si en un control preventivo se solicita **exhibir efectos personales**, el **ciudadano tiene derecho a negarse**, y la **policía debe informarlo** de ese derecho.  
Además, si la persona da su **consentimiento sin haber sido informada** de su derecho a negarse, **la revisión no es legítima**.

Las **fuerzas de seguridad** no pueden, sin **fundamentos sólidos**, revisar pertenencias o **indagar sobre el origen del dinero** en la vía pública.

[Ver post completo](https://21.edu.ar/identidad-21/lavado-de-dinero-vs.-derecho-a-la-privacidad-facultades-de-la-policía-para-requisar-las-pertenencias-de-los-ciudadanos)

```json
{
  "@context" : "http://schema.org",
  "@type" : "BlogPosting",
  "author" : {
    "@type" : "Person",
    "name" : "Laura Gaidulewicz"
  },
  "dateModified" : "2025-07-07T13:14:59.705Z",
  "datePublished" : "2025-07-07T13:14:49Z",
  "headline" : "Lavado de dinero vs. Derecho a la privacidad: facultades de la policía para requisar las pertenencias de los ciudadanos",
  "image" : {
    "@type" : "ImageObject",
    "height" : 2976,
    "url" : "https://44080364.fs1.hubspotusercontent-na1.net/hubfs/44080364/a_woman_counting_money_2023_11_27_04_55_05_utc_afb9d7ebbb.jpg",
    "width" : 4464
  },
  "mainEntityOfPage" : "https://21.edu.ar/identidad-21/lavado-de-dinero-vs.-derecho-a-la-privacidad-facultades-de-la-policía-para-requisar-las-pertenencias-de-los-ciudadanos",
  "publisher" : {
    "@type" : "Organization",
    "logo" : {
      "@type" : "ImageObject",
      "height" : 60,
      "url" : "/hs/hsstatic/content_shared_assets/static-1.4092/img/default-amp-logo.png",
      "width" : 60
    },
    "name" : "Identidad 21"
  }
}
```